Comment ouvrir une société d'investissement? Business plan, types et étapes de développement

Face aux services sur le marché financier, de nombreux hommes d'affaires fortunés se posent la question de savoir comment ouvrir une société d'investissement. La plupart abandonnent cette idée, décidant que c'est tout simplement impossible. En fait, réaliser un tel rêve n'est pas du tout difficile. Tout investisseur a la possibilité de créer une telle institution qui répondra à toutes les exigences les plus modernes, en fournissant des services financiers de haute qualité. Ces sociétés sont des organisations impliquées dans l'investissement de fonds d'investisseurs dans divers projets, ainsi que sur les marchés boursiers.

Étapes du développement à partir de zéro

Voyons comment ouvrir une société d'investissement à partir de rien.

Pour lancer une telle organisation, il faut, comme dans d'autres cas, passer par les étapes suivantes. En général, l'ensemble du processus ressemblera à ceci:

  • L'étape de compréhension de l'idée de base, et en même temps la mission de l'organisation prévue.
  • Réaliser le développement du business plan du projet.
  • Sélection du format juridique organisationnel de la propriété de l'institution.
  • Évaluation des ressources disponibles et des moyens de développer l'activité envisagée.
  • Prendre la décision d'ouvrir un projet d'investissement et réaliser la mise en œuvre directe de l'idée.

Étape de compréhension de l'idée générale de l'entreprise et de sa mission

Dans le cadre de leur communication avec les courtiers en investissement, de nombreux hommes d'affaires ont probablement eu l'idée que les services fournis pouvaient être de meilleure qualité. C'est cette circonstance qui pourra vous pousser à lancer votre propre organisation et à résoudre le problème de l'ouverture d'une société d'investissement.

La mission de l'institution est l'objectif principal de l'entreprise, et dans ce cas cela peut ressembler, par exemple, à «fournir des services de courtage et des conseils en investissement à un niveau élevé, ce qui permet de prendre en tenant compte de tous les intérêts des clients. " Parlons ensuite de la stratégie de développement.

Business plan du projet

Pour comprendre comment ouvrir une société d'investissement, vous devez commencer par élaborer un plan d'affaires.

L'organigramme permet:

  • Prise en compte des forces et des faiblesses de la future organisation.
  • Définitions du plan marketing.
  • Prise en compte de la stratégie financière.
  • Analyse de l'environnement externe et interne existant.

Tout le reste est un clinquant qui est nécessaire dans le plan d'affaires, mais qui n'a pas beaucoup d'impact sur la décision. Pour clarifier ce qui précède, prenons l'activité de l'un de nos clients - la vente de lentilles dans des distributeurs automatiques.

L'essentiel est l'idée!

Les investisseurs non professionnels ne lisent souvent même pas les points suivants après avoir décrit une idée. Soit ils aiment l'idée ou la solution que vous proposez, soit ils n'aiment pas. Et aucun calcul financier ne pourra le convaincre. Par conséquent, il est important pour une personne de croire en cette idée, ce qui signifie le premier point: «Il faut le vendre». Et vous devez vendre une idée avec une compréhension du marché. Prenons un exemple avec des lentilles. Si vous présentez simplement l'idée: "Nous avons eu une idée géniale: vendre des lentilles par des machines automatiques", il y a une forte probabilité de scepticisme. Par conséquent, il doit être servi un peu différemment.

  • 1. Le marché des verres croît de 20% par an.
  • 2. Les principaux points de vente sont les magasins d'optique et Internet.
  • 3. Les gens sont habitués à utiliser des machines à café, des terminaux de paiement, des distributeurs automatiques de billets.
  • 4. Les lentilles sont une marchandise essentielle, de sorte que la possibilité d'acheter des lentilles 24 heures sur 24 dans n'importe quelle zone résidentielle sera très demandée.

Le plus important est que l'idée soit soutenue:

  • Un réel besoin d'un produit ou d'un service;
  • Une analyse des lacunes dans les solutions à ce besoin actuellement;
  • Exemples de solutions similaires réussies ou d'approches d'une solution;
  • Une évaluation des perspectives d'un marché en croissance ou des raisons de la redistribution des actions existantes.
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Plan de revenus

L'article le plus imprévisible d'un business plan. Avec son aide, ils tirent un plan d'affaires en un remboursement rapide. Pour attirer un investisseur, cet article doit être clairement justifié. Prenons notre exemple: 150 millions d'habitants, dont 40% ont une mauvaise vue. Parmi ceux-ci, 30% utilisent des lentilles. Il s'agit d'une population économiquement active de moins de 35 ans. Considérant qu'il y a environ 20% d'innovateurs dans cette catégorie, nous pouvons identifier un créneau potentiel de consommateurs de 3 600 000 personnes. Et il ne cessera de croître en raison de l'implication des conservateurs et du vieillissement de la population. Un consommateur utilise 2 paquets de lentilles par mois. Sur cette base, nous pouvons calculer le nombre de consommateurs potentiels pour chaque ville ou région. Une très bonne décision serait de réduire le chiffre calculé de 2 fois. Ou utilisez un scénario optimiste et pessimiste. Dans un scénario pessimiste, les chiffres devraient être tout à fait satisfaisants. En fait, toute prévision sera toujours approximative et personne ne peut prédire avec précision les ventes. La plupart des investisseurs le comprennent, l'essentiel est qu'il y ait une logique claire dans la prévision du nombre d'acheteurs, des volumes d'achat et des prix.

Plan de dépenses

Si le plan de revenu montre à l'investisseur votre adéquation avec la perception du marché, alors le plan de dépenses montre votre expérience, une approche rationnelle du gaspillage des fonds de l'investisseur. Les coûts dans chaque situation seront différents. Un point important est la validité des coûts. Si le plan d'affaires comprend des coûts pour les entrepreneurs, les devis de ces entrepreneurs doivent être joints, ou les prix du marché moyen ou les salaires peuvent être référencés. Un point important concerne les salaires du personnel d'encadrement. Ils devraient être au niveau de votre salaire vital. S'ils sont élevés à des salaires tout à fait acceptables, l'investisseur décidera que vous avez le désir de trouver un endroit chaleureux et d'obtenir de l'argent confortable. Une bonne décision lors de l'élaboration d'un plan de coûts peut être le financement en plusieurs étapes, lorsqu'une solution est créée sur le genou, les tests sont effectués, puis l'argent principal est investi. Mais en général, vous n'avez pas besoin de réduire immédiatement vos coûts, vous devez trouver des solutions qui ont fait leurs preuves sur le marché et qui sont justifiées par la qualité. Premièrement, l'investisseur veut investir dans une entreprise sérieuse avec des décisions sérieuses, afin que plus tard cette entreprise puisse être vendue. Par conséquent, la décision initiale doit montrer la solidité de tout l'événement. Et deuxièmement, s'il décide quand même de couper, alors vous aurez au détriment de quoi réduire le montant de l'investissement.

Résumé et expérience des participants

Avoir une vraie équipe aux yeux brillants est la plus grande preuve pour un investisseur des possibilités de mettre en œuvre une idée intéressante. L'équipe doit avoir des personnes capables de mettre en œuvre:

  • Composante commerciale et marketing;
  • Solution technique.

Chaque activité a une étape de planification; dans le domaine financier, cette question fait l'objet d'une attention particulière. Un plan d'investissement est un projet qui comprend à la fois une description des étapes de travail dans une entreprise, et une analyse des risques potentiels, un scénario de comportement dans un cas particulier. L'élaboration d'un plan d'investissement est une exigence obligatoire, quel que soit le volume des investissements, par conséquent, chaque investisseur doit avoir les compétences appropriées pour le rédiger.

Contenu de l'article

Qu'est-ce qu'un plan d'investissement et en quoi il diffère d'un plan d'affaires

L'essence de ce document est qu'il s'agit d'une stratégie complète pour atteindre les buts et objectifs fixés, ainsi que les résultats attendus des investissements. Au sens large, toute personne peut créer un plan d'investissement, et pas seulement en ce qui concerne l'aspect financier, mais aussi dans tout autre domaine de la vie.

Dans la pratique, ce document est également appelé projet d'investissement (stratégique), plan d'investissement stratégique ou plan d'affaires. Ces concepts coïncident pratiquement, car dans tous les cas, nous parlons de la planification des investissements dans l'entreprise, des résultats attendus de l'investissement et du moment précis de leur réalisation. Cependant, il existe certaines différences entre un investissement et un business plan:

  • Un business plan est une étude spécifique d'une entreprise nouvellement créée ou prête à l'emploi, une description des investissements, une estimation complète des coûts estimés, les participants au processus et une description du délai prévu pour l’obtention des résultats.
  • Le plan d'investissement coïncide largement avec lui dans sa structure, mais il s'agit d'une planification d'investissement à long terme à la fois dans un et dans plusieurs types d'entreprise.

Par conséquent, un plan est un projet stratégique et une description du développement commercial en fait souvent partie intégrante. Ainsi, nous pouvons dire qu'un business plan est la partie la plus importante d'un projet stratégique. Et par conséquent, les concepts sont souvent utilisés dans le même sens, ce qui n'est pas une erreur.

Objet, objectifs et fonctions

Chaque plan a ses propres buts et objectifs. Dans un sens global, l'objectif d'un projet stratégique est de déterminer l'objet d'investissement, le moment du profit et les résultats attendus de la planification des investissements. Autrement dit, lors de la fixation d'un objectif, l'expert doit clairement répondre à la question de savoir si l'investisseur sera en mesure d'atteindre ses objectifs dans les délais impartis lors de l'investissement d'un montant spécifique dans l'entreprise. En conséquence, les tâches suivantes suivent:

  • attraction des investissements;
  • création de nouveaux emplois;
  • amélioration des indicateurs économiques clés, expansion des affaires;
  • hiérarchisation correcte, mettant en évidence les domaines principaux et secondaires du développement des affaires;
  • analyse du marché des ventes (cela nécessite un plan marketing séparé).

Par conséquent, le développement d'un projet stratégique remplit plusieurs fonctions à la fois:

La première et, probablement, la plus importante étape de tout projet d'investissement est l'étape de l'étude de marché préliminaire, la formation de l'idée principale, la justification de la faisabilité de sa mise en œuvre. Un plan d'investissement bien conçu à ce stade, ou, plus précisément, un modèle de «comportement» d'investissement dans le futur, reflété sur papier.

Concept général

Pourtant, quelle définition d'un plan d'investissement est encore acceptée dans la pratique financière? Voici quelques options.

Un plan d'investissement est un document qui reflète toutes les informations nécessaires à la mise en œuvre d'un projet d'investissement spécifique. Ces informations doivent répondre pleinement aux questions: "Est-il conseillé d'investir dans le projet?" et "Les coûts seront-ils payants et dans quel délai?"

Un plan d'investissement peut également être appelé un plan d'affaires. La définition peut être la suivante - une description claire et compréhensible de l'entreprise pour laquelle un financement est prévu.

Fonctions, tâches et objectifs

Ainsi, à partir des définitions ci-dessus du concept général d'un business plan, ses principales fonctions peuvent être distinguées:

  • un outil qui permet à un investisseur d'évaluer les résultats d'une entreprise pendant une certaine période;
  • est utilisé comme un concept de faire des affaires;
  • un outil de collecte de fonds.

À son tour, un plan détaillé d'un projet d'investissement vous permet de résoudre les tâches suivantes:

  • pour déterminer les orientations, les marchés et les objectifs des activités;
  • pour évaluer les revenus et les dépenses associés au projet;
  • pour développer des mesures et des moyens d'atteindre les objectifs d'investissement;
  • sélectionnez les personnes qui seront responsables de la mise en œuvre.
  • calculer et évaluer les risques éventuels sur les plans financier et économique.

Élaboration d'un business plan

La procédure et la méthodologie d'élaboration d'un plan d'investissement supposent une certaine structure. Avant de passer à l'examen des principaux points du contenu, nous distinguerons plusieurs méthodes utilisées en pratique pour sa préparation. Les principaux sont présentés sur la photo ci-dessous.

Ces techniques ne diffèrent les unes des autres que dans des sections de contenu, qui peuvent être obligatoires dans l'une et facultative dans une autre.

Un projet d'investissement est un document de plusieurs pages, qui comprend une partie descriptive et de calcul. Pour commencer à travailler sur n'importe quel concept d'investissement, il faut définir son objectif. Après cela, il est nécessaire d'évaluer les possibilités existantes et de concrétiser le programme d'action. La création d'un projet d'investissement compétent est une tâche assez difficile. Pour faciliter le travail, vous pouvez télécharger gratuitement un projet d'investissement prêt à l'emploi avec des calculs approximatifs.

Exemple d'objectifs de plan d'investissement commercial

Un projet d'entreprise d'investissement est une combinaison de documentation juridique et financière reflétant les avantages économiques d'un investissement dans un objet spécifique. Le concept d'investissement doit contenir des documents de conception et d'estimation, ainsi qu'un plan d'action détaillé pour la dépense des ressources financières. Souvent, les développeurs utilisent un exemple de projet innovant avec des calculs et, en le prenant comme base, inventent le leur.

Lors du développement d'un projet d'investissement, vous devez effectuer certaines activités:

  • Justifiez l'idée d'entreprise.
  • Étudiez un exemple du potentiel du projet pour la possibilité de réaliser tous les fonds investis.
  • Développer et approuver les documents de projet.
  • Concluez tous les accords nécessaires.
  • Fournir au projet les finances et les ressources.
  • Effectuez la mise en service de l'objet et démarrez le cycle de production.

Tout exemple d'entreprise d'investissement a plusieurs caractéristiques. Ils sont importants pour l'investisseur et doivent être bien développés. Les plus significatifs d’entre eux sont:

  • Un exemple d'estimation des coûts. Tout plan d'investissement peut être présenté sous la forme d'un montant spécifique de trésorerie.
  • Remboursement. Lors de la mise en œuvre du plan d'affaires, il est important de récupérer tous les coûts.
  • Boucle temporelle. Le profit ne peut être obtenu qu'après un certain temps.
  • Un exemple d'idée de projet doit être exprimé de la manière la plus concise possible, en cinq phrases maximum.

Vues principales

Il existe de nombreux types de concepts d'investissement. Ils sont classés selon différents indicateurs. Il existe plusieurs exemples parmi les principales catégories de projets:

  • Durée de la mise en œuvre - les projets peuvent être à court terme (moins de trois ans), à moyen terme ou à long terme (plus de 5 ans).
  • Montant du financement - petit et moyen, grand et méga-grand.
  • Spécialisation - commerciale, scientifique et technique, production, environnement.
  • Échelle - du global et à grande échelle au local.
  • Le niveau de risque, par exemple, est faible et surestimé.

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